シーゲル教授が推奨する株式ポートフォリオと私の選択　－その２－

前回の記事では、シーゲル教授が推奨するポートフォリオを紹介し、推奨ポートフォリオの５０％を占めるインデックスファンドについて検討しました。

: シーゲル教授が推奨する株式ポートフォリオと私の選択　－その１－

私は太陽光投資と株式投資で、経済的自由の獲得を目指しています。太陽光投資のキャッシュフローを株式投資に投入することで、月２４万円の積み立て投資を行う予定です。今日は何に投資をするのかを考えます。検 ...

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今回は残りの５０％「リターン補完戦略」について検討します。

４つの戦略のうち、何を実行するかを考える

シーゲル教授が唱える「リターン補完戦略」は次の４つから構成されます。

この４つを１０％～１５％の比率で実施することが推奨されています。

しかし、私は４つのうち２つを捨てます。

捨てるのは「グローバル戦略」と「バリュー戦略」です。

「グローバル戦略」を捨てる理由は、前回の記事でも触れたとおりグローバル分散投資は必要ないと考えているからです。

そして、「バリュー戦略」を捨てる理由はめんどくさいからです。PERを調べてお得な銘柄を探して、その企業が長期投資に耐えられる優良な企業なのか調査するのって大変そうじゃないですか。２０年近く続けることはできそうにないです。だから捨てます。

２０年続けられるシンプルなルールにしていきます。

それでは、「高配当戦略」と「セクター戦略」をどのように実現するか考えます。

２つのETFを利用していきます。

株だけでなく不動産もポートフォリオに加えておくために、IYRを組み込みます。

高配当銘柄をパッケージ化しているETFである、VYMも外せません。しっかり、ポートフォリオに組み込んでいきます。

ここがシーゲル流の本丸だと考えています。

S&P500を超えるリターンをもたらしたセクターへの投資を行います。

結果的に、ポートフォリオの３割を個別銘柄で埋めることになります。

あと、ちょっと浮気してます。

シーベル教授の推奨ポートフォリオには入っていないハイテクセクターも含めちゃいました。

ということで、完成しました！ミドリムシ流ポートフォリオです。

こいつと、１５年で7,000万円を目指しますよ！！

そのために、月２４万円の積み立て投資をする予定です。前述のポートフォリオを月２４万円という金額でみると次のようになります。

銘柄	万円/月
楽天・全米株式インデックス・ファンド（ＶＴＩ）	12
iシェアーズ米国不動産 ETF (IYR)	2.4
バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)	2.4
石油（エクソンモービル、ロイヤルダッチシェル）	1.2
医薬（ファイザー、メルク、アボット、J&J）	2.4
生活必需品（フィリップモリス、アルトリア、コカ・コーラ、P&G）	2.4
ハイテク（アップル、マイクロソフト）	1.2