NISA口座をSBI証券から楽天証券に変更する方法を聞いてみた

楽天証券にNISA口座を変更するにあたっての手続きと注意点を聞いたので共有です。

前回、楽天証券＆楽天カードの合わせ技で１％の確定利益をGETするという記事を書きました。

私自身は、SBI証券でNISA口座を開設しているので、楽天証券＆楽天カードのスキームを利用するために、まずは楽天証券に口座を開設しました。

まずは楽天証券に口座を開設する！

WEB申し込みをすれば簡単に手続きできます。

楽天証券の口座開設時にNISA口座を開設するという選択肢があるので選択して申し込みすればOKです。

でも、SBI証券で開設している株はどうなるのか？非課税枠の引継ぎはできるのか？など不明点があったので電話で聞いてみました。

Q&A

Ｑ：NISA口座の変更に必要な手続きは？

Ａ：楽天証券からNISA口座開設届出書を送りますので、必要事項を記入して送付してください。この時に、「勘定廃止通知書」を添付してください

Ｑ：「勘定廃止通知書」はどこで手に入るの？

Ａ：SBI証券さんに対して、NISA口座を他の証券会社に変更したい旨を連絡するれば郵送してもらえます。

Ｑ：SBI証券のNISA口座で購入済みの株はどうなるの？

Ａ：２０年間非課税のままです。

Ｑ：今年のNISA枠が残っているけど、楽天証券に引き継げるの？

Ａ：すでにNISA口座で購入済みの場合は、年内は証券会社を変更できません。来年から楽天証券でNISA口座を開設することになります。
つみたてNISAの場合、自動積立の設定をされていると思います。来年1月分は自動積立の設定を解除しておいてください。万が一、来年1月にSBI証券のNISA口座で購入してしまうと、来年も楽天証券に変更できません。

っといった具合です。

最後の注意事項は大事ですね！TELして良かったです。

ということで、さっそくSBI証券にTELして「勘定廃止通知書」を送ってもらうことにします。

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